公安部：有貪官用地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)贓，然后伺機(jī)潛逃

　　2016年，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共破獲重大地下錢(qián)莊案件380余起，抓獲犯罪嫌疑人800余名，打掉作案窩點(diǎn)500余個(gè)，涉案交易總金額逾9000億元人民幣。

　　2月26日，澎湃新聞（www.thepaper.cn）從公安部經(jīng)偵局獲悉上述信息。地下錢(qián)莊案件有哪些特點(diǎn)和危害？打擊地下錢(qián)莊，公安機(jī)關(guān)將采取哪些措施?澎湃新聞就此專(zhuān)訪了公安部經(jīng)偵局反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人束劍平。

澎湃新聞：地下錢(qián)莊的主要犯罪形式有哪些？

束劍平：地下錢(qián)莊是一種俗稱(chēng)，并非法律概念。近年來(lái)，公安機(jī)關(guān)重點(diǎn)打擊的地下錢(qián)莊，系指不法分子以非法獲利為目的，未經(jīng)國(guó)家主管部門(mén)批準(zhǔn)，擅自從事跨境匯款、買(mǎi)賣(mài)外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動(dòng)。

　　地下錢(qián)莊基本上有三大類(lèi)，一類(lèi)是匯兌型地下錢(qián)莊，這類(lèi)錢(qián)莊實(shí)際上是境內(nèi)和境外進(jìn)行“對(duì)敲”，比如，境內(nèi)有客戶想把人民幣轉(zhuǎn)到境外，地下錢(qián)莊收到客戶錢(qián)款后，按照雙方約定的匯率，將外幣打到客戶指定的境外賬戶，這樣就實(shí)現(xiàn)了資金的跨境轉(zhuǎn)移，并且境內(nèi)資金和境外資金，并沒(méi)有發(fā)生實(shí)質(zhì)性的物理轉(zhuǎn)移，反過(guò)來(lái)亦然。

　　第二類(lèi)是支付結(jié)算型地下錢(qián)莊。不法分子以非法獲利為目的，通過(guò)設(shè)立“三無(wú)”公司（無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)地址、無(wú)從業(yè)人員和無(wú)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)）、采取網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助他人將對(duì)公賬戶非法轉(zhuǎn)到對(duì)私賬戶、套取現(xiàn)金等非法支付結(jié)算活動(dòng)。此類(lèi)犯罪活動(dòng)操作手法隱蔽、快速，迎合了一些不法分子非法轉(zhuǎn)移資金的需要。

　　第三類(lèi)是非法買(mǎi)賣(mài)外匯型地下錢(qián)莊。不法分子在國(guó)內(nèi)的外匯黑市進(jìn)行低買(mǎi)高賣(mài)，從中賺取匯率差價(jià)。

澎湃新聞：地下錢(qián)莊的運(yùn)作有哪些特點(diǎn)？

束劍平：一般來(lái)講，地下錢(qián)莊以血緣關(guān)系、親友親鄉(xiāng)關(guān)系為紐帶，建立較親密的信任關(guān)系。犯罪分子地域性很強(qiáng)

澎湃新聞：近些年，地下錢(qián)莊是否有新的特點(diǎn)？

束劍平：隨著國(guó)家支付結(jié)算方式的變革，包括新型支付方式的出現(xiàn)，地下錢(qián)莊開(kāi)始鉆金融創(chuàng)新、政策、優(yōu)惠措施等方面的漏洞，非法跨境轉(zhuǎn)移資金。

　　最近幾年很突出的情況是，一些地下錢(qián)莊利用新的媒介，如Pose機(jī)，進(jìn)行非法套現(xiàn)，為賭客、不法分子、商人結(jié)算資金。還有一些地下錢(qián)莊通過(guò)控制一批境內(nèi)銀行卡，在境外ATM機(jī)取現(xiàn)，然后把這些外幣販賣(mài)給需要的人，從中賺取費(fèi)用?？傊?，地下錢(qián)莊在不斷演化，但它的基本形態(tài)沒(méi)變，核心特色仍是非法從事跨境資金轉(zhuǎn)移和匯兌，從中獲取非法利益。

澎湃新聞：地下錢(qián)莊有哪些危害？

束劍平：地下錢(qián)莊的資金交易具有高度隱蔽性，其數(shù)量和資金吞吐量難以準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)，從而使大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國(guó)家金融監(jiān)管體系之外，形成巨大的資金“黑洞”，這不僅嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家正常的金融管理秩序，危害國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全，而且，地下錢(qián)莊日益成為經(jīng)濟(jì)犯罪、電信詐騙、走私、販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪活動(dòng)資金轉(zhuǎn)移的通道，助長(zhǎng)和滋生了其他上游犯罪活動(dòng)。

　　大量資金通過(guò)地下錢(qián)莊、地下渠道，跨境、秘密地在境內(nèi)境外轉(zhuǎn)移，既掩飾了贓款，造成執(zhí)法部門(mén)追贓的困難，也成為一些犯罪逃避偵查打擊的重要幫兇。比如，一些貪官通過(guò)地下錢(qián)莊將贓款轉(zhuǎn)移到境外，然后伺機(jī)潛逃，即使把人追回來(lái)，再查證資金怎樣轉(zhuǎn)移的，往往會(huì)遇到障礙。

澎湃新聞：目前打擊地下錢(qián)莊存在哪些困難？

束劍平：地下錢(qián)莊并不容易發(fā)現(xiàn)，他們往往用馬甲賬戶，如買(mǎi)來(lái)的賬戶、別人的賬戶。經(jīng)常是一批賬戶用了兩個(gè)月就停用，再啟用一批新的賬戶。

　　隨著偵查打擊力度加大，地下錢(qián)莊的人員反偵察意識(shí)也越來(lái)越強(qiáng)，違法手法也不斷更新，轉(zhuǎn)移資金也非?？?，特別是利用第三方支付平臺(tái)，跨境、跨國(guó)迅速轉(zhuǎn)移資金，也給打擊帶來(lái)困難。

　　澎湃新聞：打擊地下錢(qián)莊，公安機(jī)關(guān)將采取哪些措施？

束劍平：近年來(lái)，公安部積極會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局等部門(mén)，在全國(guó)組織開(kāi)展了專(zhuān)項(xiàng)打擊行動(dòng)，取得了顯著戰(zhàn)果。今年，公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)保持對(duì)地下錢(qián)莊犯罪活動(dòng)的嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)，以維護(hù)國(guó)家正常的金融管理秩序和經(jīng)濟(jì)安全。