銀聯(lián)禁止成員機(jī)構(gòu)為非法交易提供支付服務(wù)

　　上證報(bào)中國(guó)證券網(wǎng)訊 由于有個(gè)別收單機(jī)構(gòu)仍未嚴(yán)格落實(shí)相關(guān)規(guī)則制度，未能采取有效措施遏制不法分子從事非法交易活動(dòng)。銀聯(lián)方面表示，進(jìn)一步加大對(duì)涉及套路貸等非法交易活動(dòng)商戶和APP的偵測(cè)分析，并向相關(guān)收單機(jī)構(gòu)發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)提示，督促收單機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)無卡快捷支付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的主體責(zé)任，把嚴(yán)商戶入網(wǎng)審核，認(rèn)真開展商戶真實(shí)性和合規(guī)性調(diào)查，禁止向存在非法交易情況的商戶提供支付服務(wù)。

　　來自銀聯(lián)支付安全大調(diào)查的數(shù)據(jù)顯示，盡管金融安全消費(fèi)知識(shí)普及與全國(guó)懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)在持續(xù)深入，消費(fèi)者安全意識(shí)不斷增強(qiáng)，但電信詐騙發(fā)案數(shù)量仍居高位，新型移動(dòng)及網(wǎng)絡(luò)支付欺詐活動(dòng)保持活躍，套路貸、校園貸欺詐時(shí)有發(fā)生。

　　以較為典型的套路貸為例，不法分子引誘用戶下載安裝不明來源的套路貸平臺(tái)APP，并在后臺(tái)收集用戶手機(jī)號(hào)、身份證號(hào)、銀行卡號(hào)等個(gè)人敏感信息，騙取用戶手機(jī)驗(yàn)證碼，誘騙用戶向銀行提供同意開通業(yè)務(wù)的授權(quán)信息，扣取會(huì)員費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、征信查詢費(fèi)等名目的費(fèi)用。最終導(dǎo)致用戶資金安全受到損害。

　　究其原因，主要是不法分子或犯罪團(tuán)伙利用網(wǎng)上被泄露的個(gè)人信息誘騙用戶貸款，同時(shí)個(gè)別收單機(jī)構(gòu)在商戶準(zhǔn)入和交易環(huán)節(jié)管理不嚴(yán)，未對(duì)商戶業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合法性及借貸業(yè)務(wù)資質(zhì)進(jìn)行調(diào)查，給了不法套路貸平臺(tái)可乘之機(jī)。

　　實(shí)際上，非正規(guī)APP應(yīng)用程序及個(gè)人信息泄漏等不法活動(dòng)時(shí)有發(fā)生，已成為非法交易與欺詐活動(dòng)產(chǎn)生的溫床。

　　作為銀行卡轉(zhuǎn)接清算機(jī)構(gòu)，銀聯(lián)方面表示，始終堅(jiān)持銀行卡產(chǎn)業(yè)“四方模式”，在承擔(dān)銀行卡跨行交易轉(zhuǎn)接及資金清算職能的基礎(chǔ)上，持續(xù)完善支付業(yè)務(wù)管理與風(fēng)險(xiǎn)防控規(guī)則制度，督促并約束各業(yè)務(wù)參與機(jī)構(gòu)依法合規(guī)開展支付業(yè)務(wù)。同時(shí)，銀聯(lián)廣泛應(yīng)用金融科技手段，不斷加強(qiáng)智能風(fēng)控體系建設(shè)，提升風(fēng)險(xiǎn)交易識(shí)別能力和攔截能力，維護(hù)持卡人資金和信息安全。

　　銀聯(lián)在加大偵測(cè)分析的同時(shí)，還要求收單機(jī)構(gòu)規(guī)范顯示交易信息，準(zhǔn)確體現(xiàn)真實(shí)商戶和收單機(jī)構(gòu)名稱，對(duì)濫用或套用“銀聯(lián)”字樣行為，將堅(jiān)決采取法律措施。此外，銀聯(lián)鼓勵(lì)公眾舉報(bào)有關(guān)套路貸的商戶線索，對(duì)于核查屬實(shí)的將依據(jù)相關(guān)規(guī)則開展重點(diǎn)治理，并向公安機(jī)關(guān)移送可疑違規(guī)商戶線索，配合公安機(jī)關(guān)開展打擊行動(dòng)，持續(xù)維護(hù)健康、安全的支付網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。

　　除持續(xù)治理套路貸等違規(guī)商戶和APP平臺(tái)外，銀聯(lián)一直禁止成員機(jī)構(gòu)以任何形式為互聯(lián)網(wǎng)賭博、色情平臺(tái)，互聯(lián)網(wǎng)銷售彩票平臺(tái)，非法外匯、貴金屬投資交易平臺(tái)，非法證券期貨類交易平臺(tái)，以及未取得省級(jí)政府批文的大宗商品交易場(chǎng)所等非法交易提供支付結(jié)算服務(wù)。

　　銀聯(lián)表示，將持續(xù)督促網(wǎng)絡(luò)內(nèi)成員機(jī)構(gòu)保持業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展，嚴(yán)格落實(shí)商戶管理、交易監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)排查相關(guān)要求。

　　此外，為保護(hù)廣大持卡人資金安全，銀聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)安全專家也特此提示，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),避免落入不法分子的圈套。一是防范個(gè)人信息泄露；二是防范電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙；三是防范“套路”借貸金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；四是防范偽卡交易風(fēng)險(xiǎn)。防范網(wǎng)絡(luò)賭博風(fēng)險(xiǎn)。（記者 魏倩）