江蘇南京假銀行“農民合作社”非法吸收存款2億元

來源:新華網 2015-02-04 11:54 http://m.zlytsxxsbc.cn/ 海峽都市報電子版

花500萬元就能開設一家“假銀行”？－－江蘇“假銀行”違法吸收2億元居民存款調查

　　新華網北京2月4日電我國現有近4000家合法的銀行業金融機構，負責保管著近120萬億元的居民存款，被認為是居民財富的“保險箱”。然而，多地近期連連出現假銀行身影：在江蘇南京，一家出資總額僅500萬元的“農民合作社”，公然違法吸收了近200名居民約2億元存款。在山東、河北、上海等地，“假銀行”“假網銀”帶來的詐騙案件也時有發生。

　　沒有任何資質、任何牌照的虛假金融機構，怎么繞過了監管機構、獲得了詐騙暴利？“新華視點”記者多地調查發現，“假銀行”多種詐騙新手法不僅讓投資者防不勝防，蒙受巨大損失，更暴露出監管有名無實、推諉善后責任等諸多“體制性問號”。

距離監管機構僅數百米　花500萬元就能開“假銀行”？

　　江蘇南京市浦口區公安局近日公布的案情顯示，當地一家“假銀行”一手以高息利誘吸收公眾存款，一手以更高的利息放貸賺取差價，騙取的“存款”達到2億元之巨。

　　國家工商總局的全國企業信用信息公示系統顯示，這家“假銀行”的全稱為“南京盟信農村經濟信息專業合作社”，成立于2012年5月2日。在被核準后的1年多時間里，這家原本只被允許“提供農業生產經營相關的經濟信息咨詢”、注冊類型為“農民專業合作社”的咨詢機構，卻通過模仿銀行向居民吸收“存款”，讓近200位“儲戶”受騙上當。

　　記者調查發現，這家“假銀行”地處南京浦口區的中心區域。工商資料顯示，2013年4月23日，浦口區工商局對其予以核準。其唯一的一處營業部，位于當地一中高檔住宅小區的周邊商鋪中，面積約100平方米，距區政府不到1公里，距離所屬工商所僅一個街區。

　　目前，該營業部已被公安經偵部門查封。中國人民銀行一位分支行知情人士表示，經調查，一些模仿金融機構吸收存款的機構，涉嫌蓄意欺騙金融消費者，令普通儲戶難辨真偽。

　　例如，在“假銀行”裝修精致的營業大廳內，取號機、咨詢臺一應俱全，還仿照商業銀行，設有5個內外隔離的辦理柜臺，掛有“創一流品質，建百年盟信”等標語。此外，由于地處近年開發建設力度較大的城區，其周邊還有平安銀行、民生銀行、建設銀行、江蘇紫金農商銀行等眾多正規商業銀行和政策性銀行網點，“假銀行”從外觀看幾乎“以假亂真”。

　　“假銀行”采取高利息、高收益的“貼息存款”來吸引儲戶。據了解，其通過遠高于其他銀行規定的合法利息，引誘居民將錢存入后，再靠對外放貸賺取利潤，實質是“先從事非法集資、再把錢投向民間借貸”。中國人民銀行上海總部一位負責人指出，“這種假銀行顯然就是惡意的、有目的、有計劃的欺騙行為。”

　　記者查詢工商登記資料還發現，開設“假銀行”可謂低成本、低門檻：其總出資額只有500萬元，登記法人只有一名叫“曾勇”的自然人。“經調查，該機構未按規定獲得央行核發的金融許可證，只在工商注冊，根本不能算是金融機構。”上述監管部門人士說。