22名儲戶遇假存單1.5億不翼而飛 已抓獲12名嫌犯

　　記者從公安機(jī)關(guān)獲悉，濱州市公安機(jī)關(guān)偵破一起非法吸收公眾存款、偽造金融票證案件。今年4月份以來，山東省濱州市公安機(jī)關(guān)陸續(xù)接到浙江省鄔某某等群眾報(bào)案，稱在鄒平、博興農(nóng)商行和濱城農(nóng)村信用社的存款到期，取款時(shí)被告知存單是偽造的。接到報(bào)案后，市縣兩級公安機(jī)關(guān)迅速成立專案組立案偵查，展開調(diào)查工作。　　

　　據(jù)了解，犯罪嫌疑人劉某某、王某某、段某某等人為獲利，以偽造金融票證為手段，以高額回報(bào)為誘餌為山東創(chuàng)能石化科技有限公司非法融資，涉及當(dāng)事人20余名，涉案金額近1.5億元。當(dāng)事人在銀行開立賬戶，資金到賬后，投放到山東創(chuàng)能石化科技有限公司，謀取高利回報(bào)。為最大限度挽回群眾財(cái)產(chǎn)損失，公安機(jī)關(guān)已第一時(shí)間將山東創(chuàng)能石化科技有限公司涉案資金、股權(quán)等和有關(guān)犯罪嫌疑人非法所得進(jìn)行追繳凍結(jié)。

　　目前，公安機(jī)關(guān)已抓獲涉案犯罪嫌疑人12名。其中劉某某、王某某、段某某等9名犯罪嫌疑人以涉嫌偽造金融票證罪移送起訴，李某、趙某某被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕，楊某被公安機(jī)關(guān)刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

　　案件發(fā)生后，濱州市政府立即啟動(dòng)應(yīng)急工作預(yù)案，公安等部門迅速成立專門機(jī)構(gòu)，抽調(diào)專門的精干力量進(jìn)行案件偵破、善后處置等工作，全力以赴挽回群眾經(jīng)濟(jì)損失。

　　》》》往期閱讀：

　　22名儲戶遇假存單1.5億不翼而飛 山東警方控制涉事銀行兩人員

　　一年前從銀行里拿出來的存款單，一年后卻被銀行告知這些都是假存款單。近日，22位儲戶在山東濱州的銀行存款，1.5億元不翼而飛。目前，山東警方已對存款單的紙張防偽標(biāo)識、印章和紙張等進(jìn)行鑒定。此外，該銀行已有兩名內(nèi)部人員被警方控制，涉嫌偽造金融票證罪。

　　銀行窗口存單也有假

　　“我明明去銀行把錢存了一年的定期，拿了銀行的存款單；怎么一年之后錢不見了，存款單成假的了？”今年50歲的紹興儲戶顧柄偉至今想不明白。

　　2014年5月8日，顧柄偉在山東省農(nóng)村信用社博興縣曹王支行柜臺存款500萬元，定期一年。“把錢存進(jìn)去之后，我拿到了一張500萬元的存款單。”顧柄偉說，等到今年5月8日，存款到期，他拿著存款單，從紹興再到山東省該銀行柜臺取款。銀行工作人員查看取款單后說，銀行系統(tǒng)沒有這個(gè)記錄，存款單是假的，從賬號到存單都是偽造的。工作人員表示，單據(jù)上的經(jīng)辦人確有其人，但章不對。

　　顧柄偉大吃一驚：“存款單怎么是假的？”他當(dāng)時(shí)是在銀行柜臺辦理存款，也是銀行的工作人員親手將存款單從窗口遞給自己。“這是正規(guī)銀行，也是正規(guī)程序。我們都是按程序走的，怎么存款單會是假的？”顧柄偉百思不得其解。這樣的事情不只發(fā)生在顧柄偉一個(gè)人身上，他的親戚存在這家銀行的127萬元也不見了。

　　今年11月底，儲戶鄭章財(cái)在被銀行認(rèn)定假存單后，找到了當(dāng)時(shí)的銀行負(fù)責(zé)人程潘。程潘告訴他，錢存進(jìn)來兩三分鐘內(nèi)即轉(zhuǎn)給了一家較大的化工企業(yè)，該企業(yè)目前還沒有投產(chǎn)。銀行方面稱，經(jīng)手操作的叫趙蘭格的工作人員已被警方調(diào)查。

　　另外，來自浙江的胡伊敏在今年的8月27日在濱州市濱城區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社渤海五路分社存入了260萬元，近日她想提前支取，沒想到銀行工作人員在輸入她的存單賬號后，查詢到的卻是別人的信息，賬號里只有500元。

　　2015年11月，陸續(xù)有儲戶從各地趕到山東前往這家銀行取款，都被告知存款單是假的。其中，紹興的5位儲戶共損失2323萬元，分別損失800萬元、670萬元、226萬元、500萬元和127萬元。

　　儲戶們一起向山東省農(nóng)村信用聯(lián)社濱州辦事處發(fā)了一份申請，要求調(diào)取他們存款時(shí)的交易憑證，可銀行卻以無法向個(gè)人提供為由拒絕了他們。

　　貪貼息存款之利多儲戶受騙

　　紹興以外，杭州、臺州等地都有儲戶成了受害者。為什么浙江的儲戶要跑到山東的銀行辦理定期存款？

　　顧柄偉說，一年前，他認(rèn)識的一名中介說，到這家銀行存款后，除銀行規(guī)定利息外，還能額外得到高息，就是業(yè)內(nèi)常說的“貼息存款”，就是銀行一邊高利息對企業(yè)放貸，一邊高利息向民間吸儲。

　　事實(shí)上，2014年9月11日，所謂的“貼息存款”業(yè)務(wù)就被中國銀監(jiān)會、財(cái)政部和中國人民銀行聯(lián)合下文禁止。杭州一名中介承認(rèn)，“貼息存款”屬于違規(guī)，“但儲戶、銀行和企業(yè)都鉆這個(gè)空子”。“山東利息比杭州高。”

　　該中介說，這次客戶們到銀行存款，貼息達(dá)5%以上，所以客戶把資金存入山東銀行。

　　顧柄偉說，當(dāng)時(shí)中間人給他打電話，說濱州這家銀行存款業(yè)務(wù)指標(biāo)沒完成，建議他把資金存入山東這家銀行，并提出“貼息高達(dá)5到6個(gè)點(diǎn)”，因?yàn)槭钦J(rèn)識的人他也就沒多想。

　　“金額越大，貼息越高。”顧柄偉說，按自己存款500萬元來算，“貼息差不多6%”。

　　銀行兩人員被警方控制

　　近日，顧柄偉和紹興的儲戶們又一次去了山東該銀行，詢問事情的進(jìn)展。

　　“我不知道這是第幾次去了，但是他們的說辭都是一樣的，說他們也很無奈，這個(gè)存單是假的。對于這件事情他們已經(jīng)報(bào)警了，公安機(jī)關(guān)也已經(jīng)立案了，目前正在調(diào)查中。”

　　對于假存單案，涉事銀行只對媒體記者承認(rèn)發(fā)生了這起案件，但對于受害者人數(shù)及涉案金額則語焉不詳，只稱涉及十余名儲戶，存款金額達(dá)數(shù)千萬元，沒有過億。最后，據(jù)記者了解到，共有22名儲戶的1.5億元存款沒了。

　　據(jù)該銀行相關(guān)工作人員透露，目前這起案件中資金流向已經(jīng)明確，少部分資金打回了浙江的各級中介手里，大部分資金則流向?yàn)I州一家企業(yè)。這些儲戶“貼息存款”不是正常存款，貼出來的利息是企業(yè)通過中間人給儲戶支付的“好處費(fèi)”。

　　這家企業(yè)是從儲戶手中融資，但其屬于待建企業(yè)，目前還不知道是哪個(gè)環(huán)節(jié)出了問題，資金鏈斷裂了，所以錢還不上。

　　目前，山東警方已對存款單的紙張防偽標(biāo)識、印章和紙張等進(jìn)行鑒定。此外，該銀行已有兩名內(nèi)部人員被警方控制，涉嫌偽造金融票證罪。

　　據(jù)《錢江晚報(bào)》、《東方時(shí)空》