浙江紹興破獲非法經(jīng)營案 涉案金額高達(dá)57億元

　　據(jù)央視新聞客戶端消息，日前，浙江紹興警方破獲一起非法經(jīng)營支付結(jié)算業(yè)務(wù)案件。犯罪嫌疑人通過虛擬注冊大量公司、商戶以及個(gè)人賬戶，從而非法為境外賭博網(wǎng)站提供資金支付結(jié)算服務(wù)。僅一年時(shí)間，涉案金額就高達(dá)57億元。

　　2018年初，紹興警方接到某支付平臺的報(bào)警稱，某支付平臺上的23個(gè)交易賬戶存在異常，幾個(gè)小時(shí)之內(nèi)有上百筆交易，資金量高達(dá)上百萬元，持續(xù)時(shí)間長達(dá)一個(gè)月。而這23個(gè)賬戶的資金鏈都相關(guān)聯(lián)，最終匯集到一個(gè)統(tǒng)一的賬戶。接到報(bào)警以后，警方迅速成立專案組展開了偵查。經(jīng)過初步研判，警方認(rèn)為，這很有可能是一個(gè)為境外網(wǎng)絡(luò)賭博提供資金鏈通道，涉嫌非法經(jīng)營的犯罪團(tuán)伙。而在進(jìn)一步調(diào)查過程中，警方發(fā)現(xiàn)，這背后的一切利益鏈條的來源是一個(gè)名為“融信付”的支付平臺。

　　原來，這個(gè)“融信付”平臺就是一個(gè)為境外賭博網(wǎng)站等非法網(wǎng)絡(luò)平臺提供資金支付結(jié)算服務(wù)的一個(gè)平臺。該平臺由犯罪嫌疑人黃某和賴某創(chuàng)建并于2018年6月正式上線。

　　紹興市公安局上虞區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)民警 王力：黃某本身就是在菲律賓為賭博網(wǎng)站打工的，所以他自己有這么個(gè)渠道可以到賭博網(wǎng)站。正好賭博網(wǎng)站也需要一個(gè)平臺，為他們提供一個(gè)資金的通道，所以就雙方一拍即合了。

　　隨著黃某的生意越做越大，一些境外網(wǎng)絡(luò)賭博平臺常常會(huì)主動(dòng)找上門。短短數(shù)月，找上黃某的境外賭博網(wǎng)站有300多家。

　　警方發(fā)現(xiàn)這些境外賭博網(wǎng)站，通常都會(huì)利用黃某這樣的第三方支付平臺為自己進(jìn)行資金結(jié)算服務(wù)，以此來規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

　　這些境外的賭博網(wǎng)站，通常是需要賭客進(jìn)行充值之后進(jìn)行賭博的，賭客在進(jìn)行充值時(shí)會(huì)出現(xiàn)一個(gè)二維碼，掃描二維碼進(jìn)行充值后，最終的錢款會(huì)打到融信付平臺。而為了防止被監(jiān)管，“融信付”平臺會(huì)有各種支付的方式出現(xiàn)。

　　紹興市公安局上虞區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)民警 王力：何某以及他下面的馬仔注冊有服裝店、超市或者是夜宵店等等各種名目的商鋪。我們目前查證了有1000多個(gè)他們使用的商鋪。

　　警方在偵查中發(fā)現(xiàn)，經(jīng)過“融信付”充值到商鋪賬戶的資金，最后都匯聚到黃某和何某的賬戶中。

　　不僅是商戶，黃某和何某注冊的個(gè)人銀行卡賬戶多達(dá)兩千多個(gè)。而正是這些賬戶，為300多家境外賭博網(wǎng)站提供了資金支付結(jié)算服務(wù)。

　　2018年6月，“融信付”平臺正式上線后就開啟了“瘋狂交易”的模式，以往只有幾千元日交易額的平臺商戶，短時(shí)間內(nèi)日交易額提升至幾十萬、幾百萬甚至上千萬元。而犯罪嫌疑人通常會(huì)利用面對面支付模式規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

　　紹興市公安局上虞區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)民警 王力：某支付平臺對當(dāng)面付功能的監(jiān)管不是很嚴(yán)格，黃某、何某等人正是抓住了這一漏洞，大量使用當(dāng)面付功能進(jìn)行資金的結(jié)算。

　　但是，到了2018年下半年，監(jiān)管部門和支付平臺對當(dāng)面付功能的監(jiān)管力度加強(qiáng)，黃某、何某的多個(gè)賬戶經(jīng)常被凍結(jié)。之后，兩人改變了模式，開始頻繁利用之前注冊的各類商鋪賬戶。每當(dāng)賭客在境外賭博網(wǎng)站進(jìn)行充值后，隨即充值的賭博金額就會(huì)在后臺變換成各種商鋪交易信息，改頭換面。

　　紹興市公安局上虞區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)民警 王力：基本上一個(gè)禮拜至兩個(gè)禮拜之間他們會(huì)換一批商鋪，或者有時(shí)賬戶被支付平臺凍結(jié)后，他們也會(huì)臨時(shí)更替。

　　在使用商戶進(jìn)行資金轉(zhuǎn)嫁的期間，犯罪嫌疑人經(jīng)常會(huì)使用國內(nèi)各大電商平臺進(jìn)行資金的周轉(zhuǎn)測試。

　　最終，黃某等人通過各種資金轉(zhuǎn)嫁方式，逃避了監(jiān)管，黃某也通過第四方支付公司與賭博網(wǎng)站進(jìn)行結(jié)算。

　　經(jīng)過近五個(gè)月的縝密偵查，警方徹底摸清了黃某團(tuán)伙、何某團(tuán)伙的組織架構(gòu)，基本查清了各犯罪團(tuán)伙非法經(jīng)營的犯罪事實(shí)。隨即警方展開收網(wǎng)行動(dòng)，一舉摧毀這一為境外賭博網(wǎng)站等非法網(wǎng)絡(luò)平臺提供資金支付結(jié)算服務(wù)的犯罪團(tuán)伙，抓獲黃某、何某、許某等主要犯罪嫌疑人，查扣作案用電腦90臺、凍結(jié)涉案資金2100萬余元。

　　目前，黃某、何某、賴某等33人因涉嫌非法經(jīng)營罪，被上虞區(qū)公安分局采取了刑事強(qiáng)制措施，其中，15名犯罪嫌疑人已經(jīng)被批準(zhǔn)逮捕。案件正在進(jìn)一步調(diào)查之中。