男子跑分50萬被同伙打一耳光后搶走 警方發(fā)現(xiàn)案中案

　　據(jù)央視網(wǎng)快看最新報(bào)道，近日，在遼寧沈陽，一名男子遭遇了當(dāng)街搶劫，從銀行剛?cè)〕龅?0萬元現(xiàn)金全部被劫匪搶走，還被其中一名劫匪打了一耳光。蹊蹺的是，被搶男子報(bào)了警后卻沒有在現(xiàn)場等待警方，而是直接離開了。

　　警方隨即展開調(diào)查發(fā)現(xiàn)，男子取現(xiàn)的銀行卡主人是夏某并不是報(bào)案人劉某，警方敏銳地覺察出劉某可能與電信詐騙有關(guān)。最終，劉某承認(rèn)自己在詐騙團(tuán)伙中承擔(dān)尋找“卡農(nóng)”的工作。警方最終查明，搶劫劉某的是負(fù)責(zé)“跑分”的同伙，他們吃準(zhǔn)了劉某不敢報(bào)警，想私吞贓款于是實(shí)施了搶劫。

　　網(wǎng)友評論：

　　同歸于盡

　　明顯分贓不均引起的

　　傳說中的黑吃黑？

電詐犯罪洗錢究竟是怎么洗的？

　　近年來，國內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件屢屢發(fā)生，在眾多受害人被詐騙的經(jīng)歷中，轉(zhuǎn)給騙子的錢，幾秒鐘就會(huì)被轉(zhuǎn)移，等受害人反應(yīng)過來被騙，再去警局報(bào)案通知銀行凍結(jié)賬戶，早就來不及了。

　　很多群眾都很好奇，這究竟是如何做到的呢？今天民警就來為大家揭開謎底，好好講清楚：洗錢究竟是怎么洗的？

步驟一購買大量身份證、銀行卡

　　線上交易的洗錢一定繞不開網(wǎng)銀賬戶，所以犯罪分子會(huì)先收集大量銀行卡，來搭建賬戶通路。

　　雖然，大家對于自己銀行卡身份證等，已經(jīng)有了警惕心理，不會(huì)外借或外泄，但仍然有大量的人，為了賺幾百塊錢，將自己的身份證和銀行卡賣給騙子。

　　在此警方提醒廣大人民群眾，不要將銀行卡，賣給他人，否則可能卷入“幫信”陷阱，構(gòu)成犯罪害人害己。

步驟二開網(wǎng)銀分組轉(zhuǎn)賬

　　為了防止騙到手的錢，被銀行凍結(jié)贓錢，得立馬在到手后瞬間轉(zhuǎn)移，如何做到呢？

　　首先，就是給之前買的銀行卡都開好網(wǎng)銀網(wǎng)銀，即網(wǎng)上銀行，隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展大家在日常轉(zhuǎn)賬時(shí)，都體驗(yàn)過“秒到賬”的便捷。

　　這不僅方便了普通人的日常轉(zhuǎn)賬匯款，也同樣方便了詐騙團(tuán)伙快速洗錢，為瞬間資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的實(shí)現(xiàn)提供了技術(shù)支持。

　　此時(shí)，詐騙團(tuán)伙只需要選擇一個(gè)信用良好的優(yōu)質(zhì)賬戶，作為一級賬戶接收詐騙到的資金，只要資金一入帳，立刻分散到二級賬戶，再由二級賬戶打散后分發(fā)給下層的小賬戶。

　　最終一筆大額的入賬，會(huì)被分散到幾十、上百個(gè)賬戶中，每個(gè)賬戶上只有一兩萬的小額存款，這樣一來金額打散，一時(shí)半會(huì)兒很難找到源頭，再加上有網(wǎng)銀的批量轉(zhuǎn)賬功能，加持這一過程，耗時(shí)非常短。

步驟三分點(diǎn)取錢‍

　　由于ATM機(jī)每日有取現(xiàn)的上限，銀行每家網(wǎng)點(diǎn)的單日現(xiàn)金數(shù)量也有限，所以就需要分點(diǎn)取款狡猾的犯罪團(tuán)伙，會(huì)將爪牙分布在全國各地。

　　并且在這一環(huán)節(jié)中，他們還可能會(huì)刻意避開ATM的監(jiān)控，直接誘騙路人當(dāng)出頭鳥。

　　比如，謊稱自己的公司有筆錢需要急轉(zhuǎn)，自己有別的事情要做，麻煩你幫忙去跑腿取個(gè)錢，并給你幾百塊錢的跑腿費(fèi)，你可能出于熱心，或貪財(cái)就幫他去取款了，孰不知自己取的其實(shí)是贓款。

步驟四將黑錢洗白

　　錢搞到手了但怎么花出去呢？

　　如果直接將巨款打入自己的賬戶，無疑等于自投羅網(wǎng)，一大筆不明款項(xiàng)突然入賬，很容易引起銀行和警方的注意。

　　所以，得給這些錢找個(gè)合法的來源，這就是將錢洗白的過程。

　　電詐犯罪將錢洗白的方式有很多種，包括常見的POS機(jī)消費(fèi)、第三方支付平臺(tái)支付、購買虛擬幣、數(shù)字錢包轉(zhuǎn)賬等。近年來，隨著警方對各類違法犯罪，尤其是黑灰產(chǎn)相關(guān)犯罪的打擊力度不斷增大，犯罪分子轉(zhuǎn)移不法資金愈發(fā)困難。因?yàn)榇箢~黃金、高檔香煙具有“價(jià)格高、易出手”的特點(diǎn)，一些詐騙分子打起“黃金、香煙洗錢”主意，形成一條購買、迅速轉(zhuǎn)手賣出、錢款通過虛擬貨幣給到境外上家的新型犯罪鏈條。所以廣大人民群眾要合規(guī)合法經(jīng)營，要強(qiáng)化安全經(jīng)營的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不要貪圖一時(shí)利益，淪為“洗錢”犯罪的幫兇！

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