一張“通緝令”嚇壞女出納 公司被“釣”走1544.7萬

編者按

　　來電顯示陌生號碼，您會不會立刻想到:“這是不是騙子？”收到帶有鏈接網(wǎng)址的短信，您會不會馬上點(diǎn)開看看？QQ好友說急需用錢向您借一點(diǎn)，您會毫不猶豫伸出援手嗎？

　　據(jù)統(tǒng)計(jì)，2014年全國虛假信息詐騙案涉案金額總計(jì)達(dá)107億元，僅廈門就發(fā)案上萬起，每天都有50到100起發(fā)案，涉案金額日均都在六位數(shù)。今年以來信息詐騙手法翻新速度更快，除常規(guī)騙術(shù)外，冒充領(lǐng)導(dǎo)借錢、手機(jī)病毒詐騙都有了升級版，迷惑性更強(qiáng)，詐騙面更廣，不僅嚴(yán)重危害市民群眾財(cái)產(chǎn)安全，更是對社會誠信的極大破壞。

　　今日起，本報(bào)將連續(xù)關(guān)注報(bào)道反詐騙行動，幫助更多市民“擦亮眼睛”。

　　【案例】

一張假通緝令“釣”走出納1544.7萬

　　廈門史上最大虛假信息詐騙案，騙子用1300多張銀行卡分流非法所得，在境外提取現(xiàn)金

　　1544.7萬元，如果按照2014年廈門市城鎮(zhèn)非私營單位就業(yè)人員年平均工資計(jì)算，相當(dāng)于257個(gè)人一年收入的總和。僅僅半天，打了幾個(gè)電話，這一大筆錢就輕輕松松進(jìn)了騙子的口袋。發(fā)生在去年的這起案件，成為廈門迄今為止案值最大的虛假信息詐騙案。雖然歷經(jīng)艱辛抓獲了4名涉案嫌疑人，但民警在說起這起案例時(shí)，仍感嘆不已。

　一張“通緝令”嚇壞女出納

　　“財(cái)產(chǎn)審查”丟了超千萬元

　　去年4月11日，同安一家公司的出納接到一個(gè)顯示號碼為0592-20205501的來電，正是這個(gè)電話讓她嚇破膽。

　　電話中，對方自稱是“廈門刑偵支隊(duì)民警”黃某華，告訴她“北京警方發(fā)現(xiàn)你涉嫌洗錢”，要求她配合調(diào)查。接下來，“北京西城刑偵支隊(duì)”“刑偵總隊(duì)長王軍”“最高檢察院檢察官”先后“登場”，說要來抓這名出納，讓她帶上用于資金轉(zhuǎn)賬的電腦和U盾，到最近的酒店開個(gè)房間接受“調(diào)查”。

　　出納通過北京114查詢了來電，發(fā)現(xiàn)號碼和西城刑偵支隊(duì)的一樣。這下她不敢拖延，趕緊到酒店開了房間乖乖等著調(diào)查。當(dāng)接到對方發(fā)來印有她頭像的“通緝令”，該出納徹底崩潰了。在“最高檢察院”兩個(gè)小時(shí)的“財(cái)產(chǎn)審查”中，她按對方指令將個(gè)人及公司共10個(gè)賬戶的1544.7萬元，分13筆轉(zhuǎn)至北京開戶的建行、工行、興業(yè)銀行等7個(gè)賬戶上。

　　當(dāng)晚11點(diǎn)，“最高檢察院”承諾的“審查完如果沒問題就將財(cái)產(chǎn)返回”遲遲未兌現(xiàn)，這名出納才回過神來，趕緊報(bào)警。

動用銀行卡1300多張

　　第一筆款在臺灣被取走

　　經(jīng)專案組調(diào)查，所謂的“北京西城刑偵支隊(duì)”“最高檢察院”的電話號碼，都是網(wǎng)絡(luò)虛擬號。在對涉案銀行卡進(jìn)行調(diào)查時(shí)，發(fā)現(xiàn)騙子的最終取款地分布在中國臺灣、韓國及越南等地。

　　經(jīng)過層層轉(zhuǎn)賬，在極短的時(shí)間內(nèi)，1544.7萬元被分流到工行、農(nóng)行、建行、中行、興業(yè)、民生、中信、農(nóng)商、招行等9家銀行的1300多張銀行卡上，連啟動緊急止付都來不及。其中第一筆被騙款項(xiàng)，在匯款后的47分鐘內(nèi)就完成了轉(zhuǎn)賬，在臺灣的柜員機(jī)上提取了現(xiàn)金。

　　目前，4名嫌疑人已落網(wǎng)，案件正在進(jìn)一步審理。

　　【分析】

騙子抓“熱點(diǎn)”，“量身定做”騙術(shù)

　　警方分析近年來信息詐騙案件的四個(gè)特點(diǎn)，

　　市民了解詐騙團(tuán)伙操作流程可避免上當(dāng)

　更新快

　　騙子都是“技術(shù)宅”，手段不斷“翻新”

　　15年前，騙子還不懂得用電話和網(wǎng)絡(luò)；10年前，騙子只用發(fā)短信、用銀行卡；5年前，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)成了詐騙的常用手段，今年木馬病毒流行起來了。民警說，騙術(shù)的發(fā)展，快得有點(diǎn)令人猝不及防。

　　除了技術(shù)更新快，騙子的各種借口也花樣翻新，利用一些人的貪財(cái)、恐懼、畏權(quán)和好奇心理實(shí)施詐騙。比如，冒充親友騙錢，有了專門針對海外留學(xué)生的家長；冒充公檢法機(jī)關(guān)的騙術(shù)，專門制作了“通緝令”；發(fā)送手機(jī)木馬病毒更是理由多多，從春節(jié)聚會照片、交通違章圖片、老公出軌證據(jù)，直到最近的積分入學(xué)資料審核，騙子很懂得抓“熱點(diǎn)”。

　　金額高

　　瞄準(zhǔn)財(cái)務(wù)人員下手，轉(zhuǎn)眼掏空公司“家當(dāng)”

　　街頭詐騙最多掏空你的錢包，銀行卡詐騙損失的就是卡中存款。幾年前，詐騙金額10萬就是“驚天大案”了，但近兩年來騙子的胃口越來越大，尤其是針對財(cái)務(wù)人員的騙術(shù)，動輒上百萬元。

　　警方注意到，騙子熟知走對公賬戶手續(xù)繁瑣，小公司為避稅習(xí)慣從私人賬戶走賬。公司的大筆存款，都掌握在財(cái)會人員手中，一旦上當(dāng)，可能掏空的就是整個(gè)公司的存款。隨著財(cái)務(wù)人員被騙案例的增多，虛假信息詐騙案值也“水漲船高”，如今涉案金額20多萬元的都比比皆是。

　分工細(xì)

　　多個(gè)環(huán)節(jié)各司其職，核心人員躲在境外操作

　　一名民警說，現(xiàn)在詐騙已成為一個(gè)“產(chǎn)業(yè)”，分工越來越細(xì)致，專業(yè)化程度越來越高。這也給警方的打擊增加了難度。

　　現(xiàn)在的詐騙團(tuán)伙中，有專門搜集詐騙對象個(gè)人信息的，有專門辦理銀行卡的，有負(fù)責(zé)打電話的，還有贓款到手后操作分賬和取款的。其中核心環(huán)節(jié)就是打電話的，但這些人多選擇藏身境外逃避打擊，目前發(fā)現(xiàn)以東南亞等國居多，更遠(yuǎn)的跑到非洲肯尼亞等地。

信息準(zhǔn)

　　誰買了車誰生了孩子，騙子總是很快就知道

　　老騙術(shù)是隨機(jī)找個(gè)“冤大頭”，新型騙術(shù)則“精確定位”甚至針對受害目標(biāo)“量身定作”。比如，冒充老師向?qū)W生家長騙錢，冒充政府工作人員向殘障人士行騙，冒充老板誘騙財(cái)會人員轉(zhuǎn)賬等，受害者的個(gè)人信息早已被騙子一覽無遺。

　　最常見的騙術(shù)是購車退稅，車主購車沒幾天，就會接到騙子的電話。民警說，這個(gè)環(huán)節(jié)中市民個(gè)人信息泄露途徑有好多條，另外如產(chǎn)婦生產(chǎn)、子女入學(xué)等隱私信息，也極易落到騙子手中。

　　目前，記者尚無法了解騙子是如何獲取市民個(gè)人信息的，但從國內(nèi)部分媒體報(bào)道涉及的倒賣信息等案件，大量個(gè)人信息外泄都是相關(guān)信息管理部門的工作人員所為。

　　【提醒】

防范虛假信息詐騙牢記“三個(gè)凡是”

　　凡是自稱行政、執(zhí)法部門來電要求轉(zhuǎn)賬、匯款的，都涉嫌詐騙；

　　凡是未經(jīng)認(rèn)證的網(wǎng)站發(fā)布購物、購票信息的，都涉嫌詐騙；

　　凡是通過電話、網(wǎng)絡(luò)等方式要求轉(zhuǎn)賬、匯款至陌生人銀行賬號的，都涉嫌詐騙。

　　提高警惕，如發(fā)現(xiàn)應(yīng)及時(shí)報(bào)警，或撥打福建警方防騙咨詢熱線96110咨詢求證。

征集令

您遇到過怎樣的信息詐騙

　　辛苦攢下的存款，還沒弄明白怎么回事，轉(zhuǎn)眼就進(jìn)了騙子的口袋。這樣的事每天都在發(fā)生，不過，也有很多“詐騙目標(biāo)”反過來讓騙子頭疼。因?yàn)榉谰€扎得牢，騙子們無功而返。

　　如果您曾經(jīng)遇到過這樣的信息詐騙，歡迎致電本報(bào)市民熱線5589999，說說您和騙子斗智斗勇的故事，教更多人學(xué)會識騙、防騙。如果您曾上當(dāng)受騙，也可以揭開騙子真面目，教大家吸取教訓(xùn)。

　　我們期待您的來電，共同編織防騙網(wǎng)。